Kaksi liiketoiminnan peruselementtiä ovat mahdollisuus ja riski. Onnistua ei voi, jos ei siedä epävarmuutta ja ota riskiä. Riskinoton tulisi kuitenkin olla hallittua, joten liiketoiminnan epävarmuuksista puhuttaessa on syytä sivuta riskinkantokyvyn (risk capacity) ja riskinottohalukkuuden (risk appetite) käsitteitä. Näiden termien ymmärtäminen on ratkaisevan tärkeää tehokkaalle riskienhallinnalle ja strategian muotoilulle. Riskinkantokyvyn ja riskinottohalukkuuden rooli strategian muotoilussa on kriittinen vaihe, jota ei pidä ohittaa. Tässä artikkelissa tutustumme riskinkantokyvyn, riskinottohalukkuuden ja riskinsietokyvyn välisten suhteiden merkitykseen ja siihen, miten ne muokkaavat organisaation strategisia päätöksiä.
Risk appetite, risk tolerance ja risk capacity
Riskinkantokyky tarkoittaa organisaation kykyä kestää ja toipua haitallisista tapahtumista taloudellisesti ja operatiivisesti. Se viittaa resursseihin joihin organisaatio voi turvautua kohdatessaan riskitilanteita. Riskinkantokykyyn vaikuttavat monet tekijät kuten organisaation taloudellinen vahvuus, omaisuuden monipuolisuus ja operatiivinen joustavuus.
Riskinottohalukkuus, eli risk appetite, kuvaa organisaation valmiutta ottaa riskejä pyrkiessään strategisiin tavoitteisiinsa. Riskinottohalukkuus kuvastaa organisaation asennetta riskinottoon ja määrittelee rajat, joiden sisällä se toimii. Riskinottohalukkuus on organisaatiokohtainen, ja sen dynaaminen arvo vaihtelee riskiä etsivän ja riskiä karttavan välillä.
Riskinsietokyky liittyy läheisesti riskinottohalukkuuteen, mutta korostaa organisaation kykyä kestää ja hallita riskejä pysyen samalla riskinkantokyvyn asettamissa rajoissa. Se luo käytännölliset rajat, joiden sisällä organisaatio voi sietää riskejä vaarantamatta vakauttaan tai tavoitteitaan.
Riskinkantokyvyn ja riskinottohalukkuuden vuorovaikutus
Käytännössä riskinkantokyvyn ja riskinottohalukkuuden suhde on jatkuvaa tasapainon hakemista. Toisaalta riskinottohalukkuus edustaa organisaation tavoitteita, näkemystä ja halua tarttua mahdollisuuksiin epävarmuudesta huolimatta. Samaan aikaan riskinkantokyky toimii turvaverkkona varmistaen, että nämä tavoitteet eivät johda riskeihin, jotka ylittävät organisaation kyvyn kestää niitä.
Ajatellaan esimerkinomaisesti stratup-yritystä, joka pyrkii häiritsemään vallitsevaa markkinatilannetta erittäin kilpaillulla alalla. Kyseisen yrityksen riskinottohalukkuus muodostuu nopeasti korkeaksi, kun se pyrkii aggressiivisesti kasvattamaan markkinaosuuttaan. Samaan aikaan on mahdollista, että riskinkantokyky olla rajallinen, sillä yritys on vasta taipaleensa alkumatkalla, jolloin sen taloudelliset varannot ovat todennäköisesti pienet. Tässä tilanteessa yrityksen on löydettävä tasapaino riskinottohalukkuutensa ja riskinkantokykynsä välillä ottamalla tarkkaan harkittuja riskejä, tutkimalla strategisia kumppanuuksia tai mahdollisesti hakemalla ulkoista rahoitusta.
Hyvin vakiintunut suuryritys voi puolestaan kertyneen omaisuutensa ansiosta määritellä riskinkantokykynsä korkeaksi, mutta on mahdollista, että se on seurausta vuosikausia kehittyneestä riskiä välttävästä toimintakulttuurista, joka priorisoi vakautta ja markkina-aseman suojelemista. Tällaisessa tapauksissa yritykseltä voi jäädä helposti huomaamatta innovoinnin ja kasvun mahdollisuudet. Kilpailukykynsä säilyttämiseksi yrityksen tulisi tarkastella tätä varovaisuutta ja tarpeen tullen nostaa riskinottohalukkuuttaan riskinottokapasiteettinsa tasolle.
Riskinkantokyvyn rooli strategian muotoilussa ja riskinottohalukkuudessa
Riskinkantokyky operoi strategian ytimessä ja kuuluu siksi sen muotoiluun. Riskinkantokyky ohjaa organisaation riskinsietokykyä, joka on riskinottohalukkuuden käytännön toteuma riskinkantokyvyn määrittelemien rajojen sisällä. Näin riskinkantokyky vaikuttaa strategian muotoiluun ja riskinottohalukkuuden:
Realististen tavoitteiden asettaminen. Riskinkantokyvykkyys osana strategian muotoilua ohjaa organisaatiot asettamaan saavutettavissa olevia tavoitteita niin, että strategiset tavoitteet ovat linjassa niiden taloudellisten ja operatiivisten kykyjen kanssa.
Resurssien allokointi. Strategian muotoilussa organisaatioiden on jaettava resurssit viisaasti. Riskinkantokyky määrittää kuinka suuri osa organisaation resursseista voidaan kohdentaa riskialttiisiin hankkeisiin ilman ydintoimintojen vaarantamista.
Jatkuvuussuunnitelu. Riskinkantokyvykkyyden ymmärtäminen mahdollistaa tehokkaiden jatkuvuussuunnitelmien tekemisen haitallisten tapahtumien vaikutusten lieventämiseksi, sekä organisaation vakauden ja jatkuvuuden suojaksi.
Pääoman allokointi. Riskinkantokyky ohjaa päätöksiä pääoman jakamisesta eri projekteille tai aloitteille. Riskinkantokyky huomioon ottaen yritysten on tasapainotettava investoinnit riskialttiisiin hankkeisiin niiden operaatioiden kanssa, jotka tarjoavat vakaata tuottoa.
Riskien lieventäminen. Organisaatioiden on aktiivisesti hallinnoitava riskejä riskikapasiteettinsa puitteissa. Tehokkaat riskien lieventämisstrategiat ovat välttämättömiä taloudellisen terveyden ja maineen suojelemiseksi.
Johtopäätös
Yhteenvetona voidaan sanoa, että riskinkantokyky ja riskinottohalukkuus ovat keskeisiä tekijöitä tehokkaassa riskienhallinnassa, mutta niiden rooli strategian muotoilussa on yhtä lailla tärkeä. Vaikka riskinottohalukkuus edustaa organisaation kunnianhimoja, tavoitteita ja näkemystä, riskinkantokyky asettaa käytännön rajat, varmistaen, että nämä kunnianhimot eivät johda ylialtistumiseen riskeille. Riskinsietokyky, joka syntyy riskinottohalukkuuden ja riskinkantokyvykkyyden tasapainottamisesta, on avain navigoimiseen epävarmuuksien keskellä samalla kun yritys ylläpitää vakautta ja kasvua.
Näiden käsitteiden ymmärtäminen ja niiden oikean tasapainon löytäminen on välttämätöntä organisaatioille, jotta ne voivat tehdä tietoon perustuvia päätöksiä, asettaa realistiset tavoitteet, kohdentaa resursseja tehokkaasti ja tavoitella mahdollisuuksia samalla turvaten vakautensa ja pitkäaikaisen menestyksensä.
Tuloksia käytännön riskienhallinnasta
Kun haluat tietää, miten riskienhallinta tuodaan osaksi liiketoiminnan strategiaa ja tulosohjausta käytännön tasolla, osallistu Graniten veloituksettomaan riskienhallintawebinaarin. Varaa paikkasi täällä!
Julkaistu 10.10.2023